近日，由證券時報社主辦的“深度求索新生態下基金品牌營銷方法論”沙龍在上海舉行。圓桌論壇環節，來自4家基金公司的資深品牌人士，以“AI共生時代：公募營銷‘破圈’的可能性與生態重構”為主題，就人工智能技術對基金品牌營銷的影響展開了深入探討。

隨著生成式人工智能技術迅猛發展，基民的投資決策鏈條被極大縮短，傳統的營銷邏輯與策略面臨重大挑戰。如何擁抱新技術、實現差異化突圍，成為公募基金行業亟待思考與解決的重要議題。

人工智能重構基金營銷生態

隨著人工智能時代來臨，基金公司的營銷生態將如何重塑？北方一家公募品牌人士表示，生成式人工智能技術的出現顛覆了傳統營銷生態，推動了基金行業營銷方式的重大轉型。在營銷過程中，過去繁瑣且耗費大量人力的內容創作、客戶畫像構建和營銷策劃等基礎性任務，通過DeepSeek等人工智能工具的加持，生產效率和質量顯著提升。

上述北方公募品牌人士認為，這種技術的運用讓營銷團隊的整體交付水平邁上了新臺階，營銷人員可以從繁瑣的常規工作中解放出來，投入更多精力到更具創意性和戰略性的領域。但她也特別強調，人工智能盡管可以替代大量基礎性工作，卻無法替代人類在營銷過程中的獨特創造力、價值判斷和品牌文化傳遞。

天弘基金品牌市場部負責人劉楠也深刻感受到人工智能技術對營銷生產力的巨大提升。他回憶春節期間得知DeepSeek問世的經歷，形容這種體驗“是很大的震撼”，因為人工智能工具迅速達到甚至超越了普通團隊成員在品牌策略、內容創意上的專業水準，大幅提高了團隊整體效率。

在劉楠看來，人工智能特別擅長快速捕捉和輸出品牌核心策略和市場洞察。然而，劉楠同時指出了人工智能的一些明顯局限，例如在處理涉及人性化、情感化、輿論趨勢等敏感而復雜的內容方面，人工智能仍顯得不夠精準與深入。因此，他認為，營銷人員在運用人工智能技術的同時，仍需注重并發揮人類在情感共鳴和客戶心理洞察上的天然優勢，以實現與客戶更深層次的互動。

銀河基金品宣部負責人張麗從中小型基金公司的視角分享了對人工智能時代營銷生態變革的見解。她表示，人工智能技術的普及在很大程度上實現了“技術平權”，極大降低了中小基金公司的營銷投入門檻。過去，由于資金和資源的限制，中小公司很難在營銷內容的生產和傳播上與大公司競爭，但現在人工智能工具的成熟應用，例如自動化視頻制作技術，幫助中小公司高效、低成本地生成高質量的品牌內容。

來自上海的一家公募品牌人士從初創公司的視角進一步探討了人工智能對營銷生態的影響。她表示，自2023年以來，她所在的基金就積極擁抱人工智能技術，嘗試將其深度融入日常營銷實踐中。“DeepSeek的開源模型確實是給我們打開了一扇窗。”在她看來，這種技術賦能極大地提高了公司整體的運營效率和品牌傳播效果，特別是借助人工智能在營銷策略制定、內容創作和客戶互動上取得了顯著成效。

該上海公募品牌人士舉例稱，她所在的基金公司通過線上線下結合的模式，包括線上視頻傳播與全國范圍的線下投資者交流活動，進一步觸達客戶和提升品牌認知。她認為，人工智能的廣泛應用對營銷人員而言，不僅是一次工作效率的提升，更是為文科背景人員提供了更好的創意發揮和價值突圍的機遇。

差異化競爭是制勝的關鍵

在人工智能共生時代，差異化競爭成為各類基金公司謀求生存和發展的關鍵策略。面對技術變革帶來的營銷格局重塑，基金公司正在積極探索如何借助人工智能實現差異化突圍。

上述北方公募品牌人士指出，大型基金公司具備更為豐富的品牌資產和數據積累，能夠更加深入地將人工智能技術與日常工作相結合，極大地降低了制作成本。通過人工智能工具的有效使用，基金營銷可以把更多的預算放到推廣端和傳播端。

劉楠則強調，通過人工智能技術的運用，基金公司觸達用戶的效率更高了，以此為基礎，實現“千人千面”的個性化營銷也成為可能。基金公司面臨的是大量年輕化客戶群體的市場，因此更注重通過人工智能實現營銷場景的個性化與精細化。例如，基金公司可以在智能客服領域積極引入人工智能技術，提升客戶服務效率和用戶滿意度，有效減少人工客服壓力。此外，基金公司還可以通過人工智能技術，開發出更具針對性的營銷工具和內容，以滿足年輕用戶多元化的需求，進一步強化品牌在年輕用戶中的影響力與黏性。

張麗從中型基金公司的角度講到了差異化策略的落地方式。她表示，以往受限于資金和人力成本，中小公司在品牌宣傳和內容生產上與大型公司之間存在明顯差距。但人工智能技術的普及徹底改變了這一現狀，使得內容生產的成本大幅降低。通過人工智能技術，中小公司可以制作出高品質的視頻、專題報告和客戶溝通內容，更加有效地展現品牌的專業性和個性化特點。近兩年來，AI賦能營銷也逐漸在銀河基金初見成效，在品牌創新、投資者服務、內容生產、傳播提效等方面都有顯著提升。張麗特別指出，對中小基金公司而言，雖然不奢望短期內實現品牌的全面破圈，但通過人工智能技術實現了精準的“小圈層”營銷突破，極大提升了品牌在特定客戶群體中的認可度。

前述上海公募品牌人士從初創型基金公司的視角，提出了對人工智能技術應用的獨特理解。她認為，初創公司相較于大型公司，雖然在資源和規模上存在明顯不足，但在靈活性和創新能力方面擁有一定優勢。該公募品牌人士介紹，公司積極借助人工智能工具，在營銷形式和內容傳播上不斷推陳出新，通過線上視頻傳播、線下投資者交流、特色專題活動等多種方式，實現了品牌差異化。通過人工智能賦能，公司不僅提升了知名度，更與投資者建立起深度的情感連接。

品牌突圍需抓住三大核心能力

面對人工智能時代公募基金行業的持續變革，品牌建設與營銷能力亟需全面升級與迭代。

上述北方公募品牌人士表示，隨著人工智能技術的廣泛應用，基金品牌必須具備堅定的定力與共情力。她強調，品牌的長期影響力來源于持之以恒的品牌積累與穩定的價值輸出，基金公司做品牌，就是要做積極的長期主義者，而不是躺平保守，不思進取。此外，她還指出，在未來的營銷場景中，品牌必須提升對客戶情感需求的洞察與共情能力，只有與客戶建立起深層次的情感聯結，才能真正形成品牌忠誠和用戶黏性。

劉楠則提出了基金品牌未來競爭中必須具備的三個核心能力。首先，他強調了數據治理能力的重要性，基金品牌必須通過完善數據治理體系，確保品牌在多渠道、多場景的傳播中保持內容和信息的一致性。其次是數據洞察能力，即基金品牌需要具備深度挖掘與分析客戶數據的能力，從而更加精準地捕捉客戶需求和市場變化趨勢，推動品牌策略的高效實施和創意內容的精準投放。第三是個性化內容的分發能力。劉楠認為，品牌應基于客戶畫像的細分實現千人千面的精準營銷，以滿足日益個性化的客戶需求，從而有效提高客戶滿意度和品牌競爭力。

張麗則用“終身學習者”一詞概括了未來基金品牌必須具備的核心能力。她認為，隨著技術和市場環境的快速迭代，品牌營銷人員必須養成終身學習的習慣，以不斷適應和掌握最新的營銷工具和傳播方式。此外，她也強調品牌真誠和專業內容輸出的重要性。她認為，無論技術如何變遷，品牌真誠的價值觀和專業的投資洞察，始終是贏得客戶信任的根基。

前述上海公募品牌人士則認為，洞察力與創造力將成為未來基金品牌最為核心的競爭力。她指出，人工智能技術的出現已經有效解放了品牌營銷人員在基礎性工作上的精力，因此，未來營銷團隊必須將更多精力集中在深度的市場洞察和創意策略開發上。與此同時，基金品牌需要不斷強化對于市場趨勢、客戶需求以及用戶心理的深入洞察能力，并以此為基礎，積極開發更具創意和差異化的營銷內容與傳播策略，從而持續提升品牌的市場競爭力和用戶忠誠度。

校對：蘇煥文?