又有券商分公司遭到重罰。

近日，開(kāi)源證券大連分公司遭大連證監(jiān)局處罰，暫停其辦理需要合格投資者認(rèn)定相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月。該懲處力度在近年來(lái)券商分支機(jī)構(gòu)中并不多見(jiàn)。

處罰原因主要是上述分公司的多名員工主動(dòng)為多名投資者代開(kāi)不實(shí)收入證明，用于合格投資者認(rèn)定。

券商分支機(jī)構(gòu)一直以來(lái)是違規(guī)行為頻發(fā)的領(lǐng)域。據(jù)券商中國(guó)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已有7家分支機(jī)構(gòu)被罰，主要問(wèn)題集中為“為客戶(hù)開(kāi)通權(quán)限提供便利”“員工無(wú)證上崗”“合規(guī)崗員工參與營(yíng)銷(xiāo)”等。

券商分公司遭暫停相關(guān)業(yè)務(wù)6個(gè)月

近日，大連證監(jiān)局對(duì)開(kāi)源證券大連分公司公告的罰單顯示，該分支機(jī)構(gòu)主要存在三項(xiàng)違規(guī)問(wèn)題。

一是分公司多名員工沒(méi)有區(qū)分客戶(hù)實(shí)質(zhì)是否滿(mǎn)足合格投資者條件，主動(dòng)為多名投資者代開(kāi)不實(shí)收入證明用于合格投資者認(rèn)定。

二是分公司對(duì)于合格投資者認(rèn)定事項(xiàng)未盡管理職責(zé)：多名員工在投資者開(kāi)具收入證明過(guò)程中存在不當(dāng)行為，致使用于合格投資者認(rèn)定的多份材料不實(shí)；分公司亦未發(fā)現(xiàn)個(gè)別合格投資者投資經(jīng)驗(yàn)證明材料存在明顯錯(cuò)誤。

三是分公司存在向非營(yíng)銷(xiāo)崗下達(dá)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)、合規(guī)崗招攬客戶(hù)的行為。

大連證監(jiān)局認(rèn)為，上述行為反映出開(kāi)源證券大連分公司內(nèi)部控制不完善、存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，向投資者銷(xiāo)售證券期貨產(chǎn)品或者提供證券期貨服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)勤勉盡責(zé)，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或者服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者的不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及產(chǎn)品或者服務(wù)的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或者服務(wù)銷(xiāo)售或者提供給適合的投資者，并對(duì)違法違規(guī)行為承擔(dān)法律責(zé)任。不得向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)。

另?yè)?jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》，證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)，各部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司和全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

由于開(kāi)源證券大連分公司違反上述規(guī)定，大連證監(jiān)局責(zé)令該分公司限期改正，并對(duì)其采取暫停辦理需要合格投資者認(rèn)定相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月的監(jiān)督管理措施。大連證監(jiān)局表示，開(kāi)源證券大連分公司要在30天內(nèi)提交整改報(bào)告，未來(lái)其也將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注開(kāi)源證券大連分公司的整改情況。

相關(guān)從業(yè)人員難辭其咎。另有2張個(gè)人罰單顯示，李某作為大連分公司負(fù)責(zé)人對(duì)此負(fù)有責(zé)任，被大連證監(jiān)局要求責(zé)令改正，未來(lái)要進(jìn)一步加強(qiáng)證券法律法規(guī)學(xué)習(xí)，提升自身合規(guī)意識(shí)，規(guī)范從業(yè)，并提交書(shū)面整改報(bào)告。

另一名從業(yè)人員夏某艷在從業(yè)期間，在上述違規(guī)現(xiàn)象中存在不當(dāng)協(xié)助客戶(hù)提供個(gè)人收入證明相關(guān)材料用于合格投資者認(rèn)定的行為。大連證監(jiān)局決定對(duì)其采取出具警示函監(jiān)管措施。并要求夏某艷應(yīng)認(rèn)真汲取教訓(xùn)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，杜絕再次發(fā)生違規(guī)行為，未來(lái)要提交書(shū)面整改報(bào)告。

分支機(jī)構(gòu)是問(wèn)題“重災(zāi)區(qū)”

自去年三季度末以來(lái)，A股市場(chǎng)持續(xù)升溫，券商分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)積極性更強(qiáng)，承擔(dān)的考核任務(wù)也隨之加重。在此背景下，如何在業(yè)務(wù)拓展的過(guò)程中始終保持合規(guī)意識(shí)，成為各分支機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員必須持續(xù)關(guān)注和警惕的重要問(wèn)題。

根據(jù)券商中國(guó)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)已有7家券商分支機(jī)構(gòu)被地方證監(jiān)局處罰。

記者注意到，分支機(jī)構(gòu)員工為客戶(hù)開(kāi)通權(quán)限提供便利的違規(guī)行為，在其他罰單中同樣出現(xiàn)。比如今年1月浙江證監(jiān)局指出，平安證券浙江分公司個(gè)別從業(yè)人員在從業(yè)期間，存在違規(guī)向客戶(hù)提供開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限的知識(shí)測(cè)評(píng)答案。

另外，正如前述開(kāi)源證券案例一樣，分支機(jī)構(gòu)中后臺(tái)承擔(dān)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的不合理現(xiàn)象在行業(yè)中頻頻出現(xiàn)。近期河北證監(jiān)局公告稱(chēng)，銀泰證券唐山西山道營(yíng)業(yè)部存在“營(yíng)銷(xiāo)、合規(guī)風(fēng)控與賬戶(hù)業(yè)務(wù)辦理等不相容崗位部分職責(zé)未實(shí)現(xiàn)有效分離”的情形。1月重慶證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，華龍證券重慶永川人民大道營(yíng)業(yè)部存在“合規(guī)和賬戶(hù)業(yè)務(wù)辦理崗員工參與客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)”的問(wèn)題。同月，江西證監(jiān)局也提出，國(guó)盛證券景德鎮(zhèn)廣場(chǎng)南路營(yíng)業(yè)部向非營(yíng)銷(xiāo)崗人員下達(dá)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)。

“員工無(wú)證上崗”也是券商分支機(jī)構(gòu)屢屢被罰的重要原因之一。據(jù)悉，前述華龍證券重慶永川人民大道營(yíng)業(yè)部出現(xiàn)“無(wú)基金從業(yè)資格的人員銷(xiāo)售基金”的情形。前述國(guó)盛證券景德鎮(zhèn)廣場(chǎng)南路營(yíng)業(yè)部也曾向無(wú)基金從業(yè)資格人員下達(dá)基金銷(xiāo)售任務(wù)。

此外，券商分支機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員在開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)業(yè)務(wù)時(shí)，面臨著多種可能觸及合規(guī)“紅線”的情況。比如，2月北京證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，渤海證券北京廣順北大街營(yíng)業(yè)部有員工私自銷(xiāo)售私募產(chǎn)品。又如，前述華龍證券重慶永川人民大道營(yíng)業(yè)部存在向客戶(hù)贈(zèng)送實(shí)物禮品、委托銀行工作人員進(jìn)行客戶(hù)招攬等問(wèn)題。

排版：劉藝文

校對(duì)：楊立林